להלן טבלת תשואות ודמי הניהול בקרנות עמן הגענו להסדר
|
גוף מנהל |
גובה דמי ניהול ממוצע מהצבירה |
תשואה ברוטו לשנת 2020 |
תשואה ממוצעת ברוטו 3 שנים אחרונות |
תשואה ממוצעת ברוטו 5 שנים אחרונות |
מדד שארפ נכון לחודש דצמבר 2020 |
פרטי איש הקשר |
קישור לטופס הצטרפות |
|
כלל |
0.25% |
5.67% |
5.7% |
5.3% |
0.83 |
ויקי בוסו טיקר 02-5019901
|
|
|
הראל |
0.34% |
4.09% |
4.49% |
5.04% |
0.77 |
יעל הולנדר 050-6323897 |
|
|
מנורה מבטחים |
0.35% |
2.53% |
4.25% |
4.73% |
0.65 |
אפרת ברבי אמסלם 050-4795147 |
|
|
מגדל |
0.35% |
4.84% |
4.98% |
5.01% |
0.80 |
יסמין דיין 050-6705890 |
|
|
קופת הגמל של עובדי האוניברסיטה העברית |
0.42% |
7.65% |
5.41% |
5.35% |
0.93 |
דרור דיין 02-5680903 |
|
|
אקסלנס |
0.5% |
5.89% |
5.69% |
6.08% |
0.86 |
עמית רומנו 050-2399164 |
|
|
הלמן אלדובי |
0.5% |
4.17% |
5.29% |
4.69% |
0.77 |
יניב פרנסה 050-8836300 |
הצטרפות דרך איש הקשר |
|
פסגות |
0.5% |
4.05% |
4.77% |
4.83% |
0.72 |
מרינה גוטמן 054-6309202 |
|
|
מיטב דש |
0.55% |
6.15% |
5.42% |
5.33% |
0.82 |
אפרים ברודץ 054-4269005 |
|
|
אנליסט |
0.6% |
4.09% |
5.04% |
5.85% |
0.74 |
שירות לקוחות 03-7147177 |
הצטרפות דרך שירות לקוחות |
|
אלטשולר שחם |
0.69% |
5.34% |
6.04% |
6.68% |
0.98 |
נופר הירש 052-6836123 |
|
|
ילין לפידות |
0.75% |
4.82% |
5.47% |
5.86% |
0.85 |
שירות לקוחות 03-7132323 |
הצטרפות דרך שירות לקוחות |
- התשואות הנ"ל נלקחו מאתר הגמל-נט של משרד האוצר במסלול השקעות כללי (נכון נובמבר 2019).
- דמי הניהול הנ"ל הינם שנתיים כאחוז מהסכום הצבור בקרן.
- אנו ממליצים לעובדים בעלי קרן השתלמות פעילה באחת הקופות, לפנות ולברר בקופה שאכן מקבלים את ההטבה בדמי הניהול.
- בקרן ההשתלמות של עובדי האוניברסיטה, דמי הניהול נקבעים על בסיס הוצאות בפועל של הקרן.
- אנו ממליצים לבדוק ולעקוב אחר גובה דמי הניהול והתשואות של הקרנות ולבחון בהתאם את החלופות המוצעות.
- ניתן לבצע בכל עת השוואה בין קרנות ההשתלמות באתר הגמל-נט של משרד האוצר.
- כל עובד רשאי לבחור בכל קרן השתלמות שיחפוץ וההנהלה ומועצת העובדים לא נוטלים על עצמם אחריות כלשהי בעניין זה.
- ההטבות לדמי ניהול בחברות: כלל, מנורה, מגדל והראל ניתנות גם לבני זוג, בכפוף לבדיקה ואישור של הקרן.
- מדד שארפ מודד את הביצועים של תיקי השקעות לפי חישוב של עודף התשואה ליחידת סיכון על נכסי ההשקעה. ככל שהתשואה גבוהה יותר ביחס לסיכון כך המדד גבוה יותר.
אין בדף זה או בעצם הבחירה באחת מקרנות ההשתלמות הנ"ל משום המלצה או יעוץ כלשהם.
הבחירה צריכה להיעשות על פי העדפות וצרכים אישיים וניתן להיעזר לצורך כך במשווק/יועץ פנסיוני.